Большая Энциклопедия Нефти и Газа. Показатель результативности это
Показатель результативности - это... Что такое Показатель результативности?
Словарь терминов антикризисного управления. 2000.
- Позиционирование товара
- Покрытие убытков за счет прошлых или будущих прибылей
Смотреть что такое "Показатель результативности" в других словарях:
показатель результативности — Специальный показатель, характеризующий уровень достижений на пути реализации поставленных целей. Используется в процессе контроля. [http://tourlib.net/books men/meskon glossary.htm] Тематики менеджмент в целом EN performance indicator … Справочник технического переводчика
показатель результативности деятельности (в экологическом менеджменте) — Показатель экологической результативности, содержащий информацию об экологической результативности деятельности организации . [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af] EN operational performance indicator… … Справочник технического переводчика
показатель результативности менеджмента (в экологическом менеджменте) — Показатель экологической результативности, содержащий информацию о действиях руководства, направленных на обеспечение экологической результативности организации. [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af]… … Справочник технического переводчика
показатель результативности функционирования — 3.19 показатель результативности функционирования; ПРФ (operational performance indicator) (OPI): Показатель экологической результативности (3.12), содержащий в себе информацию об экологической результативности (3.11) функционирования организации … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
показатель результативности менеджмента — 3.17 показатель результативности менеджмента; ПРМ (management performance indicator) (MPI): Показатель экологической результативности (3.12), содержащий информацию о результатах работы менеджмента (руководства организации) в отношении его влияния … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
Ключевой показатель результативности — KPI (англ. Key Performance Indicators ключевые показатели эффективности) финансовая и нефинансовая система оценки, которая помогает организации определить достижение стратегических целей. Ключевые показатели эффективности могут быть определены… … Википедия
показатель — 3.7 показатель (indicator): Мера измерения, дающая качественную или количественную оценку определенных атрибутов, выведенную на основе аналитической модели, разработанной для определенных информационных потребностей. Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
показатель экологической результативности — Конкретное выражение, содержащее информацию об экологической результативности организации . [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af] EN environmental performance indicator Specific expression that… … Справочник технического переводчика
показатель экологической результативности — 3.12 показатель экологической результативности (environmental performance indicator): Конкретное выражение, содержащее информацию об экологической результативности (3.11) организации (3.20) [ИСО 14031:1999, 2.10] Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
индикатор экологической результативности — 3.16.4 индикатор экологической результативности (environmental performance indicator; EPI): Конкретный показатель (выражение), обеспечивающий представление информации об экологической результативности (3.16) организации (3.4). [ИСО 14031:1999]… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
dic.academic.ru
Показатель - результативность - Большая Энциклопедия Нефти и Газа, статья, страница 1
Показатель - результативность
Cтраница 1
Показатель результативности служит основой для определения экономической эффективности. [1]
Показатель результативности точно определяет, что должно быть получено для того, чтобы достичь поставленных целей. Эти показатели позволяют руководству сопоставить реально сделанную работу с запланированной и ответить на следующие важные вопросы: Что мы / должны сделать, чтобы достичь запланированных целей. [2]
Показателем результативности финансово-хозяйственной деятельности предприятия является показатель рентабельности. Различают рентабельность производственных фондов, рентабельность продукции и рентабельность вложений в предприятие. [3]
Система показателей результативности нейтрализации негативных последствий отдельных видов проектных рисков включает уровень нейтрализации возможных финансовых потерь; экономичность нейтрализации ( соотнесение затрат на ее осуществление с размером возможных потерь) и другие. [4]
Невозможность выразить показатель результативности непосредственно в количественной форме не должна служить оправданием ( а зачастую именно так и бывает) того, чтобы не устанавливать контрольных стандартов в этой области вообще. Даже субъективный показатель, ири условии, что осознается его ограниченность, лучше, чем ничего. Руководство не может эффективно осуществлять контроль без показателя результативности какого-либо типа. Неизбежным следствием отсутствия такого показателя является управления по наитию, которое фактически уже руководством и не является, а есть просто реакция на ситуацию, вышедшую из-под контроля. Ряд отлично управлявшихся по другим параметрам организаций столкнулись с очень серьезными проблемами из-за того, что не сумели установить показателя результативности в таких трудно поддающихся измерению областях как социальная ответственность и этика. [6]
Влияние на доходы возрастающего показателя результативности, то есть увеличения доли успешных скважин относительно сухих, показано на рисунке 2.3. При использовании метода учета FC воздействие на чистую прибыль начинает сказываться позже, в начале промышленной добычи нефти, разведанной дополнительно. [8]
Конкретный критерий и определенный период времени называют показателями результативности. Эти показатели могут быть легко определены для таких величин как объем продаж, прибыль, стоимость материалов и т.п. Но бывает, что важные цели, которые желательно определить как показатели результативности, выразить количественно очень трудно или невозможно. В этом случае используется косвенные численные оценки. [9]
Стимулы следует строго увязать только с теми показателями результативности, которые вытекают из стратегического плана, а не с любыми другими факторами, которые могут быть сочтены удачными случайностями. Оценка результативности, основанная на факторах, не имеющих отношения к стратегии, свидетельствует о том, что либо стратегический план неполон ( так как важные цели не были предусмотрены), либо цели руководства выглядят иначе, чем это записано в стратегическом плане. [10]
Результаты такого анализа, приведенные в порядке убывания показателя результативности отдельных проектов, характеризуют потенциальные возможности предприятия при изменении уровня располагаемого ресурса и позволяют выбрать приоритетные направления стратегического развития. [11]
Далее возникает управленческая задача формирования культуры всестороннего качества и необходимой приверженности делу достижения показателей результативности, требуемых стратегией. [12]
Хотя, как было отмечено выше, последствия проявления финансового риска могут характеризоваться как негативными, так и позитивными показателями результативности финансовой деятельности, этот риск в хозяйственной практике характеризуется и измеряется уровнем возможных неблагоприятных последствий. [13]
Помимо названных общих ориентиров предложить набор конкретных стимулов трудно; можно лишь сказать, что отдача должна быть непосредственно увязана с показателями результативности, свидетельствующими о том, что стратегия срабатывает, а ее реализация действительно происходит. Если стратегия заключается в снижении затрат, система стимулов должна вознаграждать за экономию средств. Если компания стремится превзойти конкурентов по качеству продукции и обслуживания, система стимулов должна учитывать такие результаты, как бездефектное производство, редкие обращения по поводу ремонтных работ, небольшое число жалоб покупателей и быстрое выполнение заказов. Если же стратегия роста компании основана на введении новой продукции, стимулы должны быть увязаны с такими факторами, как доля выручки и прибыли, полученной в связи с продуктовыми нововведениями. [14]
Экономическая эффективность характеризует в процентах ( или в долях единицы) прирост экономической результативности от предполагаемого применения данных машин по сравнению с показателем результативности, принятым за базу. [15]
Страницы: 1 2 3
www.ngpedia.ru
Бизнес-урок 9. Показатели процессов Laravel 5
Управление бизнес-процессами осуществляется с помощью показателей; для них устанавливаются целевые значения, осуществляется мониторинг, оценивается состояние процесса, проводится анализ. Какие показатели целесообразно использовать в системе управления процессами?
Для ответа на этот вопрос нужно рассматривать каждый процесс с различных точек зрения. Во-первых, представляет интерес результативность процесса, то есть количественные характеристики результатов, производимых процессом.
Во-вторых, важно измерять эффективность – показатель, характеризующий соотношение результата и ресурсов, затраченных на его получение.
В-третьих, полезно измерять производительность, определяющую среднее количество полезных результатов в расчете на одного исполнителя.
В-четвертых, в каждом процессе необходимо оценивать качество результатов, которое измеряется степенью удовлетворенности клиентов.
Поэтому, какой бы процесс мы ни рассматривали, всегда нужно задавать, по крайней мере, четыре вопроса:
- Как измерить результативность процесса?
- Как измерить эффективность процесса?
- Как измерить производительность процесса?
- Как измерить качество результатов процесса?
Кроме того, в некоторых процессах может оказаться полезным измерять показатели активности исполнителей, чтобы контролировать не только результат, но объем работы, проделанной для его достижения.
Во многих случаях также имеет смысл измерять финансовые затраты на приобретение ресурсов процесса, а также прибыль, если процесс генерирует доход.
Рассмотрим подробнее каждую группу показателей.
Показатели результативности
Показатели результативности являются мерой результата процесса. Чтобы определить показатель результативности того или иного процесса, необходимо выявить клиента процесса и выяснить, что является результатом процесса, полезным для клиента. Когда ясен результат, можно определить и способ его измерения.
Рассмотрим процесс рекламы, целью которого является привлечение потребителей, заинтересованных в продуктах компании. Клиентом этого процесса является отдел продаж, который нуждается в притоке покупателей. С точки зрения продавцов главным результатом рекламы является привлечение клиентов. Соответственно, показатель результативности этого процесса – число клиентов, обратившихся в отдел продаж.
Показателями результативности процесса продаж являются объем продаж в денежном выражении, число успешных сделок, а также количество единиц проданного товара. В зависимости от приоритетов компании может использоваться любой из этих показателей или их совокупность.
Показателями результативности процесса производства являются объем выпуска продукции и срок выполнения заказов.
Показатели процесса доставки товаров клиентам – объем товаров в штуках или тоннах и срок доставки.
Показатели эффективности
Показатель эффективности определяется как соотношение результатов процесса и затрат на его производство. Эффективность каждого процесса необходимо измерять и анализировать, поскольку важнейшая задача улучшения процесса состоит в том, что производить больше полезной продукции с меньшими затратами ресурсов.
Для процесса рекламы показателем эффективности является стоимость привлечения клиента, которая определяется как отношение затрат на рекламный бюджет к числу целевых клиентов, обратившихся в компанию.
Эффективность процесса продаж характеризуется показателем конверсии – отношением числа клиентов, сделавших покупки к числу клиентов, с которыми была проведена работа по продаже товаров или услуг компании.
Другой полезный показатель процесса продаж – средний чек, то есть объем продаж отнесенный к числу клиентов, сделавших покупки. Как конверсия, так и средний чек характеризуют эффективность использования "ресурса", поступившего на вход процесса продаж, а именно, обращения в компанию потенциального потребителя, привлеченного рекламой.
Эффективность процесса производства характеризуется себестоимостью продукции – отношение затрат на производство изделий к их количеству.
Эффективность процесса доставки товаров клиентам измеряется средней стоимостью доставки.
Показатели производительности
Обычно показателю производительности уделяется незаслуженно мало внимания руководителями предприятий. И напрасно, ведь это важнейший интегральный показатель, определяющий конкурентоспособность как компании в целом, так и отдельных ее процессов. Необходимо измерять производительность каждого процесса, поскольку в конкурентоспособной компании должен быть конкурентоспособным каждый процесс.
Производительность определяется как отношение результата процесса к числу исполнителей процесса.
Так, в процессе продаж производительность может измеряться как отношение объема продаж в денежном или натуральном выражении к числу сотрудников, участвующих в продажах, включая как фронт-офис, так и бэк-офис.
В сервисных процессах производительность можно определять как среднее число клиентов, обслуживаемых сотрудником.
В производстве производительность – это отношение объема выпуска продукции к числу сотрудников.
Для компании в целом производительность труда определяется отношением выручки или прибыли к числу сотрудников.
Показатели качества
Рассматривая каждый процесс, важно измерять не только результат и затраты на его получение, но и степень удовлетворенности клиентов полученным результатом. Ведь, в конечном счете, цель процесса состоит не в том, чтобы произвести продукт, а в том, чтобы удовлетворить клиента. Это совсем не одно и то же. Формально результат может быть получен, но клиент не удовлетворен. В этом случае нельзя утверждать, что процесс достиг цели.
Чаще всего удовлетворенность клиентов измеряют путем прямого опроса, в ходе которого выясняется что им понравилось и что не понравилось в процессе обслуживания. При этом устанавливаются балльные оценки различных аспектов сервиса.
В настоящее время все более широкое распространение получает индекс потребительской лояльности клиентов NPS (Net Promoter Score), который фактически стал международным стандартом для измерения уровня сервиса.
Измерение индекса лояльности NPS включает в себя следующие шаги.
- Клиентам предлагается ответить на вопрос "Какова вероятность того, что Вы порекомендуете нашу компанию своим друзьям, знакомым, коллегам?" по 10-бальной шкале, где 0 соответствует ответу "Ни в коем случае не буду рекомендовать", а 10 — "Обязательно порекомендую".
- На основе полученных оценок все клиенты разделяются на 3 группы: 9-10 баллов — сторонники (promoters) компании, 7-8 баллов — нейтральные потребители, 0-6 баллов — критики (detractors).
- Индекс NPS определяется как разность: NPS = доля сторонников — доля критиков
Для измерения качества результата используются также "инверсные" показатели, характеризующие факты получения неудовлетворительных результатов: число жалоб или рекламаций, доля брака в выпущенной продукции, затраты на устранение брака, число ошибок или неисправностей и т.п.
Нужно заметить, что хотя "инверсные" показатели важны, и их, безусловно, необходимо измерять, они не отражают уровень достижения целей процесса – удовлетворенности клиентов процесса. Их нельзя использовать "вместо" показателя удовлетворенности.
***
Таким образом, мы установили, что система измерения процессов должна включать показатели результативности, эффективности, производительности и качества. Разрабатывая показатели процесса, необходимо использовать весь спектр этих метрик.
Для внедрения процессного подхода воспользуйтесь нашей "дорожной картой" - электронным учебным курсом "Как построить систему управления процессами в вашей компании".
iteam.ru
показатель результативности - это... Что такое показатель результативности?
показатель результативности Специальный показатель, характеризующий уровень достижений на пути реализации поставленных целей. Используется в процессе контроля.[http://tourlib.net/books_men/meskon_glossary.htm]
Тематики
- менеджмент в целом
Справочник технического переводчика. – Интент. 2009-2013.
- показатель режима истощения
- показатель результативности деятельности (в экологическом менеджменте)
Смотреть что такое "показатель результативности" в других словарях:
Показатель результативности — специальный показатель, характеризующий уровень достижений на пути реализации поставленных целей. Используется в процессе контроля … Словарь терминов антикризисного управления
показатель результативности деятельности (в экологическом менеджменте) — Показатель экологической результативности, содержащий информацию об экологической результативности деятельности организации . [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af] EN operational performance indicator… … Справочник технического переводчика
показатель результативности менеджмента (в экологическом менеджменте) — Показатель экологической результативности, содержащий информацию о действиях руководства, направленных на обеспечение экологической результативности организации. [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af]… … Справочник технического переводчика
показатель результативности функционирования — 3.19 показатель результативности функционирования; ПРФ (operational performance indicator) (OPI): Показатель экологической результативности (3.12), содержащий в себе информацию об экологической результативности (3.11) функционирования организации … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
показатель результативности менеджмента — 3.17 показатель результативности менеджмента; ПРМ (management performance indicator) (MPI): Показатель экологической результативности (3.12), содержащий информацию о результатах работы менеджмента (руководства организации) в отношении его влияния … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
Ключевой показатель результативности — KPI (англ. Key Performance Indicators ключевые показатели эффективности) финансовая и нефинансовая система оценки, которая помогает организации определить достижение стратегических целей. Ключевые показатели эффективности могут быть определены… … Википедия
показатель — 3.7 показатель (indicator): Мера измерения, дающая качественную или количественную оценку определенных атрибутов, выведенную на основе аналитической модели, разработанной для определенных информационных потребностей. Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
показатель экологической результативности — Конкретное выражение, содержащее информацию об экологической результативности организации . [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af] EN environmental performance indicator Specific expression that… … Справочник технического переводчика
показатель экологической результативности — 3.12 показатель экологической результативности (environmental performance indicator): Конкретное выражение, содержащее информацию об экологической результативности (3.11) организации (3.20) [ИСО 14031:1999, 2.10] Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
индикатор экологической результативности — 3.16.4 индикатор экологической результативности (environmental performance indicator; EPI): Конкретный показатель (выражение), обеспечивающий представление информации об экологической результативности (3.16) организации (3.4). [ИСО 14031:1999]… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
technical_translator_dictionary.academic.ru
Результативность и эффективность - В поисках смысла
Часто можно видеть, как слово "эффективность" используется не по назначению. В обыденных речах то и дело говорят "повысилась эффективность работы ...". А что именно повысилось? Людям, профессионально занимающимся управлением, важно четко понимать смысл понятия "эффективность" и отличать его от понятия "результативность", с которым его часто путают.
В этом вопросе имеет смысл обратиться к стандартам ISO серии 9000:2000, в которых результативность определяется как степень реализации запланированной деятельности и достижения запланированных результатов. То есть, чем точнее достигается поставленная цель, тем лучше результативность. Например, выполнение плана продаж на 97% является показателем неплохой результативности отдела продаж.
Эффективность, согласно ISO 9000:2000, это соотношение достигнутых результатов и использованных ресурсов. Фактически идентичное определение дает современный экономический словарь: "Эффективность - относительный эффект, результативность процесса, операции, проекта, определяемые как отношение эффекта, результата к затратам, расходам, обусловившим, обеспечившим его получение". Поэтому эффективность отдела продаж нужно определять как разность между выручкой от продаж и коммерческими расходами или их отношение. Может случиться так, что результативность продаж повышается, а эффективность падает.
Таким образом, чтобы измерять результативность, нужно иметь четко определенные цели и планы. Без этого у нас не будет точки отсчета для оценки результативности. Для измерения эффективности какого-либо процесса нужно уметь определять затраты на выполнение этого процесса. Если это удается сделать, то руководство предприятия всегда может определить чего мы конкретно достигли в том или ином направлении работы и какой ценой получены эти результаты.
Показатели результативности и эффективности необходимо измерять для всех процессов. Это необходимое условие построения полноценной системы управления - результативной и эффективной. И саму систему управления предприятием нужно оценивать по этим показателям. Но об этом в другой раз.kochnev-a-f.livejournal.com
показатель результативности - это... Что такое показатель результативности?
- performance indicator
показатель результативности Специальный показатель, характеризующий уровень достижений на пути реализации поставленных целей. Используется в процессе контроля.[http://tourlib.net/books_men/meskon_glossary.htm]
Тематики
- менеджмент в целом
EN
Русско-английский словарь нормативно-технической терминологии. academic.ru. 2015.
- показатель режима истощения
- показатель результативности деятельности (в экологическом менеджменте)
Смотреть что такое "показатель результативности" в других словарях:
Показатель результативности — специальный показатель, характеризующий уровень достижений на пути реализации поставленных целей. Используется в процессе контроля … Словарь терминов антикризисного управления
показатель результативности — Специальный показатель, характеризующий уровень достижений на пути реализации поставленных целей. Используется в процессе контроля. [http://tourlib.net/books men/meskon glossary.htm] Тематики менеджмент в целом EN performance indicator … Справочник технического переводчика
показатель результативности деятельности (в экологическом менеджменте) — Показатель экологической результативности, содержащий информацию об экологической результативности деятельности организации . [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af] EN operational performance indicator… … Справочник технического переводчика
показатель результативности менеджмента (в экологическом менеджменте) — Показатель экологической результативности, содержащий информацию о действиях руководства, направленных на обеспечение экологической результативности организации. [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af]… … Справочник технического переводчика
показатель результативности функционирования — 3.19 показатель результативности функционирования; ПРФ (operational performance indicator) (OPI): Показатель экологической результативности (3.12), содержащий в себе информацию об экологической результативности (3.11) функционирования организации … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
показатель результативности менеджмента — 3.17 показатель результативности менеджмента; ПРМ (management performance indicator) (MPI): Показатель экологической результативности (3.12), содержащий информацию о результатах работы менеджмента (руководства организации) в отношении его влияния … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
Ключевой показатель результативности — KPI (англ. Key Performance Indicators ключевые показатели эффективности) финансовая и нефинансовая система оценки, которая помогает организации определить достижение стратегических целей. Ключевые показатели эффективности могут быть определены… … Википедия
показатель — 3.7 показатель (indicator): Мера измерения, дающая качественную или количественную оценку определенных атрибутов, выведенную на основе аналитической модели, разработанной для определенных информационных потребностей. Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
показатель экологической результативности — Конкретное выражение, содержащее информацию об экологической результативности организации . [http://www.14000.ru/glossary/main.php?PHPSESSID=25e3708243746ef7c85d0a8408d768af] EN environmental performance indicator Specific expression that… … Справочник технического переводчика
показатель экологической результативности — 3.12 показатель экологической результативности (environmental performance indicator): Конкретное выражение, содержащее информацию об экологической результативности (3.11) организации (3.20) [ИСО 14031:1999, 2.10] Источник … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
индикатор экологической результативности — 3.16.4 индикатор экологической результативности (environmental performance indicator; EPI): Конкретный показатель (выражение), обеспечивающий представление информации об экологической результативности (3.16) организации (3.4). [ИСО 14031:1999]… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
normative_ru_en.academic.ru
Ключевой показатель результативности - это... Что такое Ключевой показатель результативности?
KPI (англ. Key Performance Indicators — ключевые показатели эффективности) — финансовая и нефинансовая система оценки, которая помогает организации определить достижение стратегических целей. Ключевые показатели эффективности могут быть определены с помощью систем Business Intelligence. Их использование дает организации возможность оценить свое состояние и помочь в формировании стратегии. KPI позволяет производить контроль деловой активности в реальном времени. Очень часто показатели эффективности используются для оценки получения выгоды от сложных величин, например, таких как развитие лидерства, обязательства, обслуживания и удовлетворения.
В зависимости от стратегии компании различают разные KPI. В основном их применяют для определения эффективности работы административно-управленческого персонала. Например, в стратегической цели «увеличить средний доход на клиента с 10$ до 15$ на 2008 год» ключевым показателем эффективности является «средний доход на клиента».
Ссылки
Key Performance Indicators (KPI)
Wikimedia Foundation. 2010.
- Ключевое действие (фильм)
- Ключевская Сопка
Смотреть что такое "Ключевой показатель результативности" в других словарях:
Ключевые показатели эффективности — В этой статье не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена. Вы можете … Википедия
Министерство труда США — (U.S. Department of Labor) Определение Министерства труда США, организация и стратегические цели министерства Информация об определении Министерства труда США, организация и стратегические цели министерства Содержание Содержание Определение… … Энциклопедия инвестора
Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора
Плей-офф Кубка Стэнли 2012 — Основная статья: НХЛ в сезоне 2011/2012 Плей офф Кубка Стэнли 2012 После окончания регулярного чемпионата 7 апреля 2012 года, 11 апреля стартовали иг … Википедия
Долг — (Debt) Долг денежная сумма или материальные ценности, взятые взаймы на определенных условиях Понятие долг, внутренний и внешний долг государства и другие виды долгов, государственный долг США и России, долговые инструменты и погашение долгов… … Энциклопедия инвестора
Ипотечный кризис в США (2007) — Ипотечный кризис в США (англ. subprime mortgage crisis) финансово экономический кризис, характерными проявлениями которого стали увеличение количества невыплат по ипотечным кредитам с высоким уровнем риска, учащение случаев отчуждения… … Википедия
dic.academic.ru
